Pengaruh Capital Adequacy Ratio (Car), Non Performing Financing (Npf), Financing To Deposit Ratio (Fdr), Dan Efisiensi Operasional (Bopo) Terhadap Profitabilitas (Roa) Perbankan
Abstrak
Abstrak Penelitian ini bertujuan untuk melihat pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), Financing to Deposit Ratio (FDR), dan efesiensi operasional (BOPO) terhadap profitabilitas Return On Asset (ROA). Variabel independen pada penelitian ini adalah modal bank yang diproksikan dengan Capital Adequacy Ratio (CAR), kualitas aset yang diproksikan dengan Non Performing Financing (NPF), likuiditas yang diproksikan dengan Financing to Deposit Ratio (FDR), dan efisiensi operasi (BOPO) sedangkan variabel dependen penelitian ini adalah profitabilitas yang diproksikan dengan Return On Assets (ROA) pada perusahaan Bank Umum Syariah di Indonesia periode 2012-2016. Data yang digunakan pada penelitian ini diperoleh dari Laporan Keuangan Publikasi Triwulan yang terdapat pada website resmi masing-masing bank umum syariah. Sampel yang digunakan sebanyak 7 perusahaan yaitu PT. Bank BNI Syariah, PT. Bank BRI Syariah, PT. Bank Mega Syariah, PT. Bank Panin Syariah, PT. Bank Syariah Bukopin, PT. Bank BCA Syariah, dan PT. Bank Syariah Mandiri. .Metode yang digunakan pada penelitian ini adalah regresi data panel. Adapun hasil penelitian ini menunjukkan bahwa variabel CAR, NPF dan FDR tidak berpengaruh terhadap ROA. Sengkan variabel BOPO berpengaruh signifikan terhadap ROA. Kata Kunci : Modal, Kualitas Aset, Likuiditas, Efisiensi Operasional, dan Profitabilitas Abstact This study aims to see the effect of Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF), Financing to Deposit Ratio (FDR), and operational efficiency (BOPO) to profitability Return On Assets (ROA). The independent variables in this study are bank capital proxies with Capital Adequacy Ratio (CAR), asset quality proxied with Non Performing Financing (NPF), liquidity proxies with Financing to Deposit Ratio (FDR), and operating efficiency (BOPO) dependent this research is profitability proxy with Return On Assets (ROA) at Sharia Commercial Bank company in Indonesia period 2012-2016. The data used in this study is obtained from the Quarterly Published Financial Reports contained on the official website of each sharia commercial bank. The samples used were 7 companies namely PT. Bank BNI Syariah, PT. Bank BRI Syariah, PT. Bank Mega Syariah, PT. Bank Panin Syariah, PT. Bank Syariah Bukopin, PT. Bank BCA Syariah, and PT. Bank Syariah Mandiri.. The method used in this research is panel data regression. The results of this study indicate that CAR, NPF and FDR variables do not affect the ROA. The BOPO variable has a significant effect on ROA. Keywords: Capitan Adequacy Ratio, Non Performing Financing, Financing to Deposit Ratio, BOPO, Profitability
Referensi
[2] Bank Indonesia (2017). Undang-undang nomor 10 tahun 1998 tentang perbankan. [online]. www.bi.go.id/id/tentang-bi/uu-bi/Documents/uu_bi_1099.pdf. [12 September2017] [4] Bukian, Winda Parascintya., dan Sudiartha, Merta. (2016). Pengaruh Kualitas Aset, Likuiditas, Rentabilitas dan Efisiensi Operasional terhadap Rasio Kecukupan Modal. ISSN: 2302–8912. E-Journal Manajemen Unud, Vol. 5, hlm. 11891220 [5] Defri. (2012). Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR), Likuiditas, dan Efisiensi Operasional terhadap Profitabilitas Perusahaan Perbankan yang Terdaftar di BEI. Jurnal Manajemen, Vol. 1, No. 1, September, hlm. 1–18 [7] Hanafi, Mahmud M. (2012). Dasar-Dasar Manajemen Keuangan. Penerbit Balai Pustaka. Jakarta. [8] Ibnu Purna. (2017). Perekonomian Indonesia Tahun 2008 Tengah Krisis Keuangan Global.[online]. g.go.id/index.php%3Foption%3Dcom_content%26task%3Dview%26id%3D3698+&cd=9&hl=en&ct =clnk&gl=id. [12 September 2017] [9] Indrawati. (2015). Metode Penelitian Manajemen dan Bisnis: Konvergensi Teknologi Komunikasi dan Informasi. Bandung: Refika Aditama [12] Kasmir. (2012). Manajemen Perbankan. Jakarta: Rajawali [14] Kunthi, F. Sandy. (2017). Kinerja Perbankan Syariah 2016 Tumbuh Positif. [online]. https://ekbis.sindonews.com/read/1184537/178/kinerja-perbankan-syariah-2016-tumbuh-positif1488390865. [ 12 September 2017] [16] Martacorpora. (2014). Gambaran Perekonomian Indonesia 2004–2011 & 2012–2016.[online].http://matacorpora.com/index.php?route=product/category&path=65_103. [12 September2017] [17] Mahfud, M. Kholiq., dan Arimi, Millatina. (2012). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Profitabilitas Perbankan: Studi Pada Bank Umum yang Listed di Bursa Efek Indonesia Tahun 2007–2010). Diponegoro Journal Of Management, Vol. 2, No. 1, hlm. 1–12 [18] Mahardika, Dewa. P.K. (2015). Mengenal Lembaga Keuangan. Bekasi: Gramata Publisihing. [19] Mokoagow, S. Windarti., dan Fuady, Misbach. (2015). Faktor-faktor yang Mempengaruhi Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal EBBANK, Vol.6, No.1, hlm 33–62 [21] Nuritomo, dan Budisantoso, Totok. (2014). Bank dan Lembaga Keuangan Lain. Jakarta: Salemba Empat [22] Otoritas Jasa Keuagan. (2017). Laporan Keuangan Publikasi Bank Umum Syariah. [online]. www.ojk.go.id/id/kanal/perbankan/data-danstatistik/laporan-keuangan-perbankan/defailt.aspx. [11 September2017] [23] Otoritas Jasa Keuangan. (2017). POJK Nomor 11/POJK.03/2016. [online]. http://www.ojk.go.id/id/kanal/perbankan/regulasi/peraturan-ojk/Pages/pojk11-kewajiban-penyediaanmodal-minimum-bank-umum.aspx. [12 September2017] [25] Puspitasari, Diana. (2009). Analisis Pengaruh CAR, NPL, PDN, NIM, BOPO, LDR, dan Suku Bunga SBI terhadap ROA. (Studi Pada Bank Devisa di Indonesia Perioda 2003–2007). Disertasi Manajemen Universitas Diponegoro: tidak diterbitkan [28] Setiawan, dan Kusrini, D. Endah. (2010). Ekonometrika. Yogyakarta: ANDI [29] Sriyana, D. J. (2014). Metode Regresi Data Panel. Yogyakarta: Ekonosia [30] Sumarlin (2016). Analisis pengaruh inflasi, car, fdr, bopo, dan npf terhadap profitabilitas perbankan syariah. Assets, Vol.6, No.2, hlm 296–313 [33] Sugiyono. (2013). Metode Penelitian Manajemen: Pendekatan Kuantitatif, Kualitatif, Kombinasi, Penelitian Tindakan, Penelitian Evaluasi. Bandung: Alfabeta [35] Sugiyono. 2015. Metode Penelitian Pendidikan (Pendekatan Kuantitatif, Kualitatif dan R&D). Penerbit CV. Alfabeta: Bandung. http://webcache.googleusercontent.com/search?q=cache:a4kuHEOzXBEJ:www.setne
